Automatizar nuestras finanzas
Los agentes leen nuestros tickets, los concilian con el banco y solo los contabilizan si pasan todas las comprobaciones. Lo que necesita a una persona va a una cola de revisión. Lleva nuestras finanzas cada día.
11 de 563 en agosto de 2026, con las reglas antiguas. 26 de los 43 movimientos que había que conciliar en septiembre, el primer mes completo con los agentes.
26 de los 32 movimientos conciliados ese mes. Una persona concilió los otros 6.
La cola de revisión en agosto de 2026 y el 16 de octubre de 2026.
Todos, con el Plan General Contable.
La conciliación bancaria fue el primer trabajo real con agentes, y el más difícil. Los tickets llegan en todos los formatos, de restaurantes y proveedores de software de varios países y monedas, y el movimiento del banco casi nunca coincide exactamente con el ticket: retrasos de tarjeta, importes en otra moneda, comisiones.
Cuando lo medimos, el conciliador por reglas casaba solo el 2 % de los movimientos y dejaba el resto en una cola de revisión. Esa cola era el trabajo que queríamos pasar a los agentes.
Paso a paso.
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Captura. Los tickets llegan por email, subida, móvil o chat, y un modelo de IA los lee: proveedor, importes, impuestos y moneda.
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Clasificación. Cada gasto recibe su categoría contable y el tratamiento de IVA correcto, según lo que muestra de verdad la factura.
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Conciliación. Cada ticket se empareja con su movimiento bancario, y los importes extranjeros se convierten al tipo oficial de su fecha. Cada conciliación confirmada enseña al sistema, así que la siguiente de ese proveedor pasa sola.
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Las decisiones de criterio, como si dos nombres son la misma empresa, van a Jev, un modelo pequeño que da una respuesta puntuada. Las sumas, los impuestos y las fechas se comprueban siempre en el código.
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Contabilización. Un gasto se contabiliza solo después de pasar una serie de comprobaciones. Si algo no cuadra, espera a una persona como sugerencia de un clic, con el motivo.
Con qué está hecho Lectura de tickets (OCR) · Conexión con el banco · Pagos · Tipos de cambio oficiales · Plan General Contable · Comprobaciones automáticas antes de contabilizar
Los tipos de cambio necesitan la fecha del propio documento. Convertir con el del día en que se hizo el trabajo parecía correcto y fallaba por varios puntos.
Medimos Jev para identificar comercios antes de fiarnos. En el mejor umbral, 28 aciertos y 8 errores. No basta para actuar solo, así que ese uso sigue apagado y solo alimenta sugerencias.
Aprender de las confirmaciones funciona mejor que adivinar mejor. Un alias confirmado desbloquea todos los movimientos pendientes de la misma contraparte.
Lo que decidimos.
Adoptado. Lleva nuestras finanzas cada día. La contabilización automática depende de controles en el código, y cada paso autónomo está detrás de un interruptor que solo activamos después de medirlo.
Los mismos agentes y comprobaciones encajan en cualquier empresa cuyas finanzas sigan dependiendo de cuadrar a mano y de hojas de cálculo. Para tu equipo financiero, puede significar:
- Tickets recogidos por email, móvil o chat, leídos y clasificados sin teclear.
- Conciliación bancaria, con una sola cola de revisión para los casos dudosos.
- Facturas preparadas a partir de hitos de proyecto y horas registradas.
- Documentos en moneda extranjera registrados al tipo de cambio de su fecha.
- Cierre mensual e informes fiscales preparados con datos ya comprobados.
- Nada se contabiliza por intuición. Un control fallido deja una sugerencia, no un asiento.
- Los controles de importes, impuestos y periodos están en el código; los modelos solo responden preguntas con puntuación.
- Los periodos cerrados están bloqueados. Un ticket tardío de un trimestre ya presentado se queda como sugerencia.
- La contabilidad es española: Plan General Contable y modelos de la AEAT. Los tickets pueden venir de cualquier país; los libros siguen las normas españolas.
Activar uno a uno los flujos de confirmación automática a medida que su precisión medida se mantenga.
¿Puede la IA conciliar tickets con movimientos bancarios?
Sí, con reglas alrededor. Los casos exactos se concilian solos, los proveedores conocidos se reconocen por confirmaciones anteriores y un modelo de IA solo ayuda en las decisiones de criterio. Lo dudoso va a una persona.
¿Cómo tratáis tickets en otras monedas?
Cada ticket conserva su moneda original y se convierte al tipo de cambio oficial de su propia fecha.
¿Qué pasa cuando la IA no está segura?
No contabiliza nada. El elemento pasa a ser una sugerencia en una cola de revisión con el motivo, por ejemplo un NIF que falta o un trimestre cerrado, y una persona lo confirma con un clic.